Acuerdo Nº 01 de Superintendencia de Bancos, 2017
| Año | 2017 |
| Número de acuerdo | 01 |
| Fecha | 14 Febrero 2017 |
| Sección | Bancarios |
| Tipo de documento | http://vlex.com/31706/document_types3,Acuerdo |
República de Panamá
Superintendencia de Bancos
ACUERDO No. 001-2017
(de 14 de febrero de 2017)
“Por medio del cual se modifica el Acuerdo No. 010-2015 sobre prevención del uso
indebido de los servicios bancarios y fiduciarios”
LA JUNTA DIRECTIVA
En uso de sus facultades legales, y
CONSIDERANDO:
Que a raíz de la emisión del Decreto Ley No. 2 de 22 de febrero de 2008, el Órgano Ejecutivo
elaboró una ordenación sistemática en forma de Texto Único del Decreto Ley No. 9 de 26 de
febrero de 1998 y todas sus modificaciones, la cual fue aprobada mediante el Decreto Ejecutivo
No. 52 de 30 de abril de 2008, en adelante la Ley Bancaria;
Que el artículo 36 de la Ley No. 1 de 5 de enero de 1984 establece que la Superintendencia de
Bancos supervisará y velará por el adecuado funcionamiento del negocio de fideicomiso;
Que de conformidad con el numeral 1 del artículo 5 de la Ley Bancaria, es objetivo de la
Superintendencia de Bancos, velar por la solidez y eficiencia del sistema bancario;
Que de conformidad con el numeral 2 del artículo 5 de la Ley Bancaria, es objetivo de la
Superintendencia de Bancos fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de la
República de Panamá como Centro Financiero Internacional;
Que el artículo 112 de la Ley Bancaria establece que los bancos y demás sujetos supervisados
por la Superintendencia tendrán la obligación de establecer las políticas y procedimientos y las
estructuras de controles internos, para prevenir que sus servicios sean utilizados en forma
indebida, para el delito de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y demás delitos
relacionados o de naturaleza similar;
Que de conformidad con lo establecido en el artículo 114 de la Ley Bancaria, los bancos y
demás sujetos supervisados por la Superintendencia adoptarán políticas, prácticas y
procedimientos que les permitan conocer e identificar a sus clientes y a sus empleados con la
mayor certeza posible, conservando la Superintendencia la facultad de desarrollar las normas
pertinentes, que se ajusten a las políticas y normas vigentes en el país;
Que por medio de la Ley No. 23 de 27 de abril de 2015 se adoptan medidas para prevenir el
blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción masiva;
Que el artículo 19 de la Ley No. 23 de 2015 establece como organismo de supervisión, entre
otros, a la Superintendencia de Bancos;
Que el artículo 20 numeral 7 de la Ley No. 23 de 2015, establece entre las atribuciones de los
organismos de supervisión, emitir normas de orientación y retroalimentación a los sujetos
obligados financieros, sujetos obligados no financieros y actividades realizadas por
profesionales sujetas a supervisión para su aplicación, al igual que los procedimientos para la
identificación de los beneficiarios finales, de las personas jurídicas y otras estructuras jurídicas;
Que según lo establecido en la Ley No. 23 de 2015 sobre prevención de blanqueo de capitales,
financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción
masiva, le corresponderá a la Superintendencia de Bancos supervisar y regular en materia de
prevención de blanqueo de capitales, entre otros nuevos sujetos obligados, a los bancos y
empresas fiduciarias que ya se encontraban bajo su supervisión;
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