Acuerdo Nº 1 de Superintendencia de Bancos, 2025
| Año | 2025 |
| Número de acuerdo | 1 |
| Fecha | 11 Febrero 2025 |
| Tipo de documento | Acuerdo |
| Sección | Bancarios |
República de Panamá
Superintendencia de Bancos de Panamá
ACUERDO No. 1-2025
(11 de febrero de 2025)
“Que adopta una guía enunciativa del catálogo de cargos de personas expuestas
políticamente”
LA JUNTA DIRECTIVA,
En uso de sus facultades legales, y
CONSIDERANDO:
Que a raíz de la emisión del Decreto Ley No. 2 de 22 de febrero de 2008, el Órgano Ejecutivo
elaboró una ordenación sistemática en forma de Texto Único del Decreto Ley No. 9 de 26 de
No. 52 de 30 de abril de 2008, en adelante la Ley Bancaria;
Que de conformidad con el artículo 4 de la Ley Bancaria, la Superintendencia de Bancos tendrá
competencia privativa para regular y supervisar a los bancos, el negocio de banca y a otras
entidades y actividades que le sean asignadas por otras leyes;
Que de conformidad con el numeral 2 del artículo 5 de la Ley Bancaria, es objetivo de la
Superintendencia de Bancos fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de la
República de Panamá como Centro Financiero Internacional;
Que el artículo 112 de la Ley Bancaria establece que los bancos y demás sujetos supervisados por
la Superintendencia tendrán la obligación de establecer las políticas y procedimientos y las
estructuras de controles internos, para prevenir que sus servicios sean utilizados en forma indebida,
para el delito de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y demás delitos relacionados
o de naturaleza similar;
Que la Ley Bancaria establece en su artículo 113 que los bancos y demás sujetos supervisados por
la Superintendencia suministrarán la información que les requieran las leyes, decretos y demás
regulaciones para la prevención de los delitos de blanqueo de capitales, de financiamiento del
terrorismo y demás delitos relacionados o de similar naturaleza u origen, vigentes en la República
de Panamá. Asimismo, indica que estarán obligados a suministrar dicha información a la
Superintendencia cuando esta así lo requiera;
Que la Recomendación 12 del Grupo de Acción Financiera Internacional indica que se debe exigir
a las instituciones financieras, respecto al tratamiento de las personas expuestas políticamente, la
ejecución de actividades adicionales a las medidas regulares de debida diligencia como contar con
sistemas apropiados de gestión de riesgo para determinar si el cliente es una persona expuesta
políticamente; la aprobación de la alta gerencia para establecer o continuar relaciones comerciales
con el referido cliente; la adopción de medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la
fuente de los fondos del cliente; y llevar a cabo un monitoreo continuo intensificado de la relación
comercial;
Que por medio de la Ley No. 23 de 27 de abril de 2015, se adoptan medidas para prevenir el
blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas
de destrucción masiva;
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