Acuerdo Nº 12 de Superintendencia de Bancos, 2005
| Año | 2005 |
| Número de acuerdo | 12 |
| Fecha | 14 Diciembre 2005 |
| Tipo de documento | Acuerdo |
República de Panamá
Superintendencia de Bancos
ACUERDO ESPECIAL No. 12–2005 E
(de 14 de diciembre de 2005)
“GUÍA DE EJEMPLOS DE OPERACIONES SOSPECHOSAS”
LA JUNTA DIRECTIVA
en uso de sus facultades legales, y
CONSIDERANDO:
Que mediante el Acuerdo No. 12-2005 de 14 de diciembre de 2005 esta Superintendencia de
Bancos actualizó los lineamientos relacionados a la prevención del blanqueo de capitales y el
financiamiento al terrorismo, con el objetivo de consolidar y fortalecer la regulación sobre la
prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios en Panamá;
Que de conformidad con el Artículo 11 del Acuerdo 12-2005 de 14 de diciembre de 2005, la
Superintendencia de Bancos mediante Acuerdo Especial conexo actualizará periódicamente una
guía de ejemplos de operaciones que merecen observación más atenta de cada Banco y Empresa
Fiduciaria para determinar, conjuntamente con otros elementos de análisis, si constituyen
operaciones sospechosas que puedan relacionarse con el blanqueo de capitales y/o
financiamiento del terrorismo.
Que en sesiones de trabajo de esta Junta Directiva con la Superintendente de Bancos, se ha
puesto de manifiesto la necesidad y conveniencia de establecer la Guía de Operaciones
Sospechosas para Bancos y Empresas Fiduciarias, según lo establecido en el Artículo 11 del
Acuerdo 12-2005 de 14 de diciembre de 2005.
ACUERDA:
ARTÍCULO 1: Apruébase el siguiente listado, a manera de ejemplo, de algunas operaciones
que merecen observación más atenta por parte de los Bancos y Empresas Fiduciarias, según
aplique a cada sector, para determinar conjuntamente con otros elementos de análisis, si
constituyen operaciones sospechosas que puedan relacionarse con el blanqueo de capitales y/o
financiamiento al terrorismo:
1. Cuentas con las siguientes características:
a. Cuentas que reciben depósitos habituales relevantes y permanecen inactivas en otros
periodos. Estas cuentas son luego utilizadas en la creación de un antecedente bancario
aparentemente legítimo a través del cual se pueden llevar a cabo otras actividades
fraudulentas;
b. Una cuenta inactiva que contiene una suma mínima, recibe de pronto un depósito o
una serie de depósitos seguidos de retiros en efectivo diarios o en fechas cercanas que
continuarán hasta que la suma depositada haya sido extraída completamente;
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