Opinión N° 03-23. Se ha solicitado a la superintendencia del mercado de valores exponer su criterio jurídico en cuanto a si un cliente de una casa de valores realiza transferencias o pagos a terceros desde su cuenta money market o mmk, asociada a su cuenta de inversión, debe cumplir con lo establecido en el acuerdo 6-2021.
| Fecha de publicación | 06 Junio 2023 |
| Fecha | 12 Mayo 2023 |
| Emisor | SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE VALORES |
No. 29797 Gaceta Oficial Digital, martes 06 de junio de 2023 1
Tema:
OPINIÓN No. 0.3 -
23
DeJ2
de~de
2023
Se
ha
solicitado a
la
Superintendencia del Mercado de Valores exponer
su
criterio jurídico
en cuanto a si un cliente de una casa de valores realiza transferencias o pagos a terceros
desde su cuenta money market o MMK, asociada a su cuenta de inversión, debe cumplir
con lo establecido en el Acuerdo 6-2021.
El solicitante de
la
Opinión formula
la
siguiente interrogante:
"Sobre
la
base
de
lo
expuesto, nos permitimos consultarles si
un
cliente
de
una
casa
de
valores
realiza transferencias o pagos a terceros desde su cuenta money
marlret
o
MMK,
asociada a
su cuenta de inversión, debe cumplir con
lo
establecido
en
el Acuerdo 6-2021."
Solicitante: VIRTU ATELIER LEGAL
Firma de abogados
Criterio del Solicitante:
"HECHOS
YCONSIDERACIONES
\
. \
l.
El
Acuerdo No. 6-2021 de 18 de agosto de 2021, incorpora
eh
;las
actividades
incidentales de las Casas de V a/ores
el
servicio de
pagos
o traruferéhcias de dinero
de clientes a terceras personas,
al
igual que las condiciones y requis&os
para
que se
lleven a cabo y medidas complementarias a la debida diligencia.· . i I
!
. /
2.
Que el mencionado Acuerdo, en
su
artículo Tercero,
por
medio del cual se
. ,
adiciona
el
artículo 3-A
al
Acuerdo 2-2011 de 1 de abril de 2011 define lo que
se
considera
pago
o transferencias de dinero de clientes a terceras personas; a saber:
"se consideran
pagos
o transferencias de dinero de clientes a terceras personas,
aquellas operaciones mediante las cuales se envía dinero desde
la
cuenta de
inversión del cliente, a una cuenta bancaria de una persona natural o jurídica,
distinta
al
titular de la cuenta de donde se origina la operación ...
".
3.
Que
el
Artículo Segundo del Acuerdo 6-2021 adiciona un numeral
al
artículo 3
del Acuerdo 2-2011 de 1 de abril de 2011, sobre actividades y servicios de las casas
de valores quedando así:
Artículo
3.
Actividades y Servicios ...
Junto a tales actividades principales las Casas de Valores, cuando
así
lo dispongan
en su
plan
de negocios, podrán prestar los siguientes servicios, actividades y
negocios incidentales del negocio de Casa de Valores:
l ...
1
O.
Pagos o transferencias de dinero de clientes a terceras personas. (resaltado es
nuestro)
4.
Que
el
artículo 64 del Decreto
Ley
No. 1 de 1999 (Ley de Valores) sobre las
cuentas de inversión señala
lo
siguiente:
1
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