Resolución Nº 2024-00114 de Superintendencia de Bancos, 2024
| Año | 2024 |
| Número de resolución | 2024-00114 |
| Fecha | 13 Marzo 2024 |
| Sección | Resoluciones SBP |
| Tipo de documento | Resolution |
República de Panamá
Superintendencia de Bancos de Panamá
RESOLUCIÓN SBP-BAN-R-2024-00114
13 de marzo de 2024
EL SUPERINTENDENTE DE BANCOS,
en uso de sus facultades legales, y
CONSIDERANDO:
Que, mediante Resolución SBP-0053-2015 de 10 de marzo de 2015, esta
Superintendencia ordenó proceso de Toma de Control Administrativo yOperativo de
BANCA PRIVADA D´ANDORRA (PANAMA), S.A., de conformidad con lo establecido
en el Artículo 131 ysiguientes de la Ley Bancaria;
Que, mediante Resolución SBP-0077-2015 de 7 de mayo de 2015, esta
Superintendencia ordenó proceso de Reorganización de BANCA PRIVADA
D´ANDORRA (PANAMA), S.A., de conformidad con lo establecido en el Artículo 141 y
siguientes de la Ley Bancaria;
Que, mediante Resolución SBP-0015-2017 de 27 de enero de 2017, esta
Superintendencia ordenó la Liquidación Forzosa de BANCA PRIVADA D´ANDORRA
(PANAMA), S.A., ydesignó como liquidador aRafael Moscarella, de conformidad con
lo establecido en el Artículo 154 ysiguientes de la Ley Bancaria;
Que, surtidas las diversas fases del proceso de Liquidación Forzosa de BANCA
PRIVADA D´ANDORRA (PANAMA), S.A., en diciembre de 2020, fue posible la
recuperación de los fondos necesarios para la devolución del total de los depósitos
de clientes del ente Bancario;
Que, a partir del período anterior, se procedió al pago de las acreencias de los
clientes y, según los datos del proceso de Liquidación, del total de 230 clientes al
momento de ordenarse el proceso de Toma de Control Administrativo yOperativo, y
posterior Liquidación Forzosa de BANCA PRIVADA D´ANDORRA (PANAMA), S.A.,
mantenían depósitos, al equivalente en dólares americanos, por la suma total de
ciento cuatro millones trescientos noventa yocho mil ciento ochenta dólares con
10/100 (USD104,398,180.10), logrando devolverse hasta la fecha el 100% de las
acreencias a 192 clientes que comparecieron ante la entidad, por un monto de ciento
dos millones ochocientos un mil trescientos cuarenta con 58/100 dólares americanos
(USD102,801,340.58);
Que, a partir del proceso de Toma de Control Administrativo yOperativo de BANCA
PRIVADA D´ANDORRA (PANAMA), S.A., a la fecha yde conformidad con Informe del
Liquidador del 27 de octubre de 2023, habiendo transcurrido más de cinco (5) años
desde la determinación de los montos en las distintas cuentas de clientes, se
mantiene un remanente de fondos inactivos ypor devolver, por un monto de un millón
quinientos setenta ycuatro mil ciento sesenta yocho con 48/100 dólares americanos
(USD1,574,168.48), neto de comisiones cobradas por el banco de origen por la
transferencia de fondos, correspondiente a 40 acreedores de paradero desconocido o
que no han comparecido al proceso y/o no presentaron los recaudos necesarios para
hacer efectiva la devolución, pese a las reiteradas gestiones del Liquidador, la cuales
han sido evidenciadas ycomunicadas a esta Superintendencia;
Que, las normas en materia de liquidación voluntaria establecidas en la Ley Bancaria
orientan a que, en caso de créditos no reclamados, el Liquidador los entregará al
Banco Nacional de Panamá, quien los restituirá asus dueños, según sean
reclamados dentro del término señalado en el Artículo 123 de la citada excerta legal
(esto es 10 años) y, vencido dicho plazo, sin existir reclamo alguno, pasarán aformar
parte del Tesoro Nacional;
Que, en concordancia con lo señalado en el considerando previo, el Artículo 215 de
la Ley Bancaria, indica que, en caso de que bienes o fondos depositados en un
Documento oficial firmado con Firma Electrónica Calificada en el Sistema de Transparencia Documental –TRANSDOC de la Superintendencia
de Bancos de Panamá, de acuerdo con la Ley 83 del 09/11/2012 y el Decreto Ejecutivo Nro. 275 del 11/05/2018. Utilice el Código QR para
verificar la autenticidad del documento ola URL:
https://sigob.superbancos.gob.pa/consulta?id=IDbXo8qgLhmzyMZ%2BQB%2BRNv5W6jVkYtS8%2BYHTG8Elyiw%3D
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